2010年山西农村信用社招聘考试试题

18. 暂扣或者吊销营业执照的行为，属于下列选项中的()。

A. 行政处分 B. 行政处罚

C. 刑事制裁 D. 追究民事责任

19. 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经()批准，可以申请司法机关予以冻结。

A. 中国人民银行 B. 地方政府

C. 纪检部门 D. 银行业监督管理机构负责人

20. 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是()的职责之一。

A. 中国反洗钱监测分析中心 B. 中国银行业监督管理委员会

C. 中国银行业协会 D. 所有银行业金融机构

21. 下列属于大额交易的是()。

A. 当日累计支取人民币18万万

B. 一笔25万元人民币的现金汇款

C. 个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

22. 在我国实践中，金融机构最常见的利率违规行为是()。

A. 银行擅自或变相以高利率发行债券的行为

B. 银行以高于中国人民银行基准利率发放贷款的行为

C. 银行以高于中国人民银行基准利率吸收存款的行为

D. 银行以低于中国人民银行基准利率吸收存款的行为

23. 狭义的金融犯罪是指金融业务活动本身的犯罪，主要是指()。

A. 金融机构工作人员行贿罪 B. 金融诈骗罪

C. 金融机构工作人员受贿罪 D. 金融机构工作人员贪污罪

24. 法律草案表决通过后，该法律()。

A. 在发布之前不产生法律效力 B. 必须自公布之日起产生法律效力

C. 自通过之日起具有了法律效力 D. 只对赞成其通过者产生法律效力

25. 银监会依法对银行业金融机构予以撤销是指对经其批准设立的，具有法人资格的金融机构依法采取的()的行政强制措施。

A. 限制其所有业务 B. 停止营业

C. 终止其法人资格 D. 没收其所有资产