2010年山西省农村信用社招聘考试试题答案

13. A[解析] 根据《农村信用合作社管理规定》第6条第1款的规定，农村信用社依法接受中国人民银行的监督管理。

14. A[解析] 略

15. B[解析]刑事制裁又称为刑罚，是指人民法院对触犯刑法，实施犯罪行为的人实施的法律制裁。刑罚分为主刑和附加刑，主刑包括管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑;附加刑包括罚金、没收财产和剥夺政治权利。刑事制裁是最为严厉的一种法律制裁。

16. A[解析] 我国的司法主体主要有人民法院和人民检察院。

17. D[解析] 略

18. B[解析]

根据《行政处罚法》第8条的规定，行政处罚的种类：(1)警告;(2)罚款;(3)没收违法所得、没收非法财物;(4)责令停产停业;(5)暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照;(6)行政拘留;(7)法律、行政法规规定的其他行政处罚。

19. D[解析]

根据《银行业监督管理法》第41条的规定，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户;对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。

20. A[解析]

《金融机构反洗钱规定》第6条规定，建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责之一。

21. B[解析]

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列情形属于大额交易：(1)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(2)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项

划转。(3)自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。(4)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

22. A[解析]

根据《人民币利率管理规定》第30条的规定，有下列行为之一的，属于利率违规行为：(1)擅自提高或降低存、贷款利率的;(2)变相提高或降低存、贷款利率的;(3)擅自或变相以高利率发行债券的;(4)其他违反本规定和国家利率政策的。

23. B[解析]

刑法上的金融犯罪有广义和狭义两种理解。广义的金融犯罪，是指金融领域所发生的一切侵犯公私财产、侵犯和破坏金融市场及金融秩序的犯罪，如贪污、受贿、行贿、挪用公款罪等;狭义的金融犯罪，是指以欺诈、伪造以及其他方法，侵犯银行管理、货币管理、票据管理、证券管理、信贷管理、外汇管理、保险管理以及其他金融管理、破坏金融秩序，依法应当受刑罚处罚的行为。

24. A[解析]

法律的生效时间主要有三种：(1)自法律公布之日起生效;(2)由该法律规定具体生效时间;(3)规定法律公布后符合一定条件时生效。故A项说法正确。

25. C[解析] 撤销是指监管部门对经其批准设立的，具有法人资格的金融机构依法终止其法人资格的行政强制措施。

26. C[解析] 《刑法》第177条第1款第4项规定的“伪造信用卡”以伪造金融票证罪定罪处罚。